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下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求,说法正确的是( )。

时间:2020-03-14 09:14:41 阅读: 评论:

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求,说法正确的是( )。A.从业人员应当熟知业务B.从业人员应当确保客户交易的安全C.从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案D.从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定E.从业人员应当严格保守客户隐私,不得向任何机构和个人泄露客户的资料和档案

【◆参考答案◆】:A,B,C,D

【◆答案解析◆】:从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,按法定程序积极协助执法机关的执法活动,不得泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产,因此E项说法错误。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 王先生今年35岁,是上班族,夫妻二人都有工作,没有子女,有自用住宅无房贷,有2—5年的投资经验,平时喜欢看财经节目,对于投资颇有心得,那么他的风险承受能力的评分为(  )分。 A.76B.78C.85D.90

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:A 【解析】风险承受能力评分=年龄+其他因素,王先生年龄35岁,大于25岁,故年龄得分为40分;而其他因素主要分为就业状况、家庭负担、置产状况、投资经验和投资知识,则王先生的得分分别为8分、8分、8分、6分和6分,故王先生风险承受能力的评分为76。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 在分析长期销售增长引起的借款需求时,银行应关注的内容有( )。A.销售增长率是否稳定在一个较高的水平B.实际销售增长率是否明显高于可持续增长率C.经营现金流不足以满足营运资本投资和资本支出增长的需要D.公司月度和季度的营运资本投资变动情况E.公司月度和季度的销售额和现金收入水平变动情况

【◆参考答案◆】:A,B,C

【◆答案解析◆】:在分析长期销售增长引起的借款需求时,银行应关注的内容包括:①判断持续的销、售增长率是否足够高。②确定是否存在以下三种情况:销售收入保持稳定、快速的增长;经营现金流不足以满足营运资本投资和资本支出的增长;资产效率相对稳定,表明资产增长是由销售收入增加,而不是效率的下降引起。③确定若干年的“可持续增长率”并将其同实际销售增长率相比较。如果实际销售增长率明显高于可持续增长率.长期销售收入增长将产生借款需求。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 下列金融投资工具属于固定收益证券的是(  )。A.银行活期存款B.国库券C.公司债券D.资产抵押债券E.期权

【◆参考答案◆】:B,C,D

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 按期权的执行价格分类,期权可分为( )。A.现货期权和期货期权B.看涨期权和看跌期权C.美式期权和欧式期权D.实值期权、虚值期权和两平期权

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:期权按执行价格分类,可分为实值期权、虚值期权和两平期权;按基础资产的性质划分,可分为现货期权和期货期权;按对价格预期,可分为看涨期权和看跌期权;按行权日期的不同,可分为美式期权和欧式期权。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于股票风险的说法,正确的有( )。 A.通过投资组合可以分散个股风险B.一般来说,周期性明显的行业风险相对较小C.一般来说,固定成本高的行业风险相对较大D.一般来说,价格成本弹性小的行业风险较小E.一般来说,业绩好并且可以持续增长的公司风险较小

【◆参考答案◆】:A,C,D,E

【◆答案解析◆】:一般来说,周期性明显、固定成本高的行业风险较大,所以B说法有误。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 银行营销管理的内容包括(  )。 A.计划B.组织C.领导D.控制E.监督

【◆参考答案◆】:A,B,C,D

【◆答案解析◆】:试题解析: 银行营销管理包括计划、组织、领导和控制等。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 相对于普通股而言,优先股的优先性表现在以下哪些方面?(  )A.优先领取固定股息B.当公司破产清算时,对公司剩余财产有先于普通股的要求权C.优先参加公司的红利分配考试用书D.借助表决权参加公司经营管理E.选举公司高管优先权

【◆参考答案◆】:A,B

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 票据权利继受取得的方式有( )。 A.背书B.税收C.继承D.赠与E.公司合并

【◆参考答案◆】:A,B,C,D,E

【◆答案解析◆】:本题主要考查考生对于票据权利取得方式的认识。继受取得是指持票人从有正当处分权的人那里依背书转让或者交付程序而取得票据,以上五种方式均为继受取得。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 申请有担保流动资金贷款时,应提交的申请材料有( )。A.合法有效的身份证件B.贷款银行认可的借款人偿还贷款证明材料C.明确的用款计划以及与之相关的资料D.已支付的所购商用房价款规定比例首付款的证明E.在银行开立的个人账户资料

【◆参考答案◆】:A,B,C,E

【◆答案解析◆】:已支付所购商用房价款规定比例首付款的证明属于商用房贷款的申请材料,申请有担保流动资金贷款无须提供此项材料。故D选项不符合题意。

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