首页 > 会计考试 正文

下列对被称为“保密天堂”的国家和地区的说法正确的是( )。

时间:2021-01-09 07:31:08 阅读: 评论:

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 下列对被称为“保密天堂”的国家和地区的说法正确的是( )。A.披露客户的账户均构成刑事犯罪B.建立金融机构几乎没有什么限制C.有严格的公司法和公司保密法D.较为典型的国家和地区有瑞典、开曼、巴拿马、巴哈马,还有加勒比海和南太平洋的一些岛国

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:A选项应为除了例外的情况,披露客户的账户构成刑事犯罪。C选项应为有自由的公司法和严格的公司保密法。严格的公司法则不利于建立空壳公司、信箱公司等不具名公司,从而不利于洗钱。D选项中的瑞典应为瑞士。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 备用信用证(  )。A.是以借款人作为信用证的受益人而开具的一种信用证B.是保函业务替代品C.主要分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证D.是银行对放款人的一种担保行为E.备用信用证在国际贸易中也无用途

【◆参考答案◆】:B,C

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 为防范“假个贷”,一线经办人员应严格执行贷款准入条件,审查内容包括( )。A.各类证件的真实性B.借款人信用情况C.房屋开发商销售情况D.借款人身份的真实性E.申报价格的合理性

【◆参考答案◆】:A,B,D,E

【◆答案解析◆】:能否发现“假个贷”,相关的一线经办人员责任重大。一线经办人员应严格执行贷款准入条件,从源头上降低“假个贷”风险。在具体的操作上,要注意检查以下四个方面的内容:①借款人身份的真实性;②借款人信用情况;③各类证件的真实性;④申报价格的合理性。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 银行市场的微观环境包括( )。A.信贷资金的供求状况B.银行内部拥有资源C.银行同业竞争对手的实力和策略D.银行自身实力E.客户的信贷需求和信贷动机

【◆参考答案◆】:A,C,E

【◆答案解析◆】:微观环境包括信贷资金的供求状况、客户的信贷需求和信贷动机、银行同业竞争对手的实力与策略。B.D选项,属于银行的内部环境,不属于银行市场的微观环境。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 抵押合同的内容需包括( )。A.被担保的主债权种类、数额B.债务人履行债务的期限C.抵押物的名称、数量、质量、状况,等等D.抵押率的确定E.抵押担保的范围

【◆参考答案◆】:A,B,C,E

【◆答案解析◆】:抵押合同要重点审查以下要素:(1)抵押贷款的种类和数额;(2)借款人履行贷款债务的期限;(3)抵押物的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或使用权权属及抵押的范围。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 银行作项目环境条件分析时,(  )是项目建设和生产条件的核心内容。A.环境保护方案分析B.交通运输条件分析C.相关项目分析D.厂址选择条件分析

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:厂址选择条件既是建设条件又是生产条件,从某种意义上讲,厂址选择条件分析是项目建设和生产条件的核心内容。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 风险预警方法主要有( )。A.专家判断法B.评级方法C.信用评分方法D.内部评级方法E.统计模型

【◆参考答案◆】:A,B,C,E

【◆答案解析◆】:许多金融机构将非结构化的逻辑回归分析和神经网络技术引入了预警模型,通过监测一套先导指标体系来预测危机发生的可能性。主要方法有:专家判断法、评级方法、信用评分方法、统计模型。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 个人征信系统所搜集的个人信用信息包括(  )。A.个人基本信息B.特殊交易C.客户本人声明D.信用交易信息E.特别记录

【◆参考答案◆】:A,B,C,D,E

【◆答案解析◆】:个人征信系统所搜集的个人信用信息包括个人基本信息、信用交易信息、特殊交易、特别记录、客户本人声明等各类信息。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 中国农业发展银行的主要任务是按照国家的法律法规,以(  )  为基础,筹集农业政策性信贷资金,承担国家规定的农业政策性金融业务,代理财政性支农资金的拨付,为农业和农村经济发展服务。 A.国家政策B.国家信用C.国家方针D.国家信贷

【◆参考答案◆】:B

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 公积金个人住房贷款贷后管理的内容包括( )。A.贷款手续费的结算B.贷款数据的报送C.委托协议终止D.申领和存拨基金E.协助不良贷款催收

【◆参考答案◆】:A,B,C,E

【◆答案解析◆】:贷后管理内容包括:①贷款检查;②协助不良贷款催收;③对账工作;④基金清退和利息划回;⑤贷款手续费的结算;⑥担保贷后管理;⑦贷款数据的报送;⑧委托协议终止;⑨档案管理。申领和存拨基金属于贷款的签约与发放。

  • 评论列表

发表评论: