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集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是()。

时间:2020-07-20 10:43:42 阅读: 评论:

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是()。A.用高端金融工具B.集资人不具有资格C.集资总量大D.具有非法占有他人财产的目的

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:集资诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公开募集资金,数额较大的行为。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] ( )制定了《银行业从业人员职业操守》,并于2007年2月9日通过。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.全国人大

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》,并于2007年2月9日通过。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 根据国内银行资本充足率水平,并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响,《资本办法》设定了( )年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:根据国内银行资本充足率水平,并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响,《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列行为中,没有触犯《中华人民共和国刑法》有关规定的是()。A.某银行未经批准擅自设立分行B.某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款C.村镇银行经批准吸收社会公众存款D.使用作废的信用证

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:村镇银行经批准可以吸收社会公众存款;第一项为擅自设立金融机构罪;第二项为吸收客户资金不入账罪;第四项为信用证诈骗罪。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 单位可以在银行开立下列哪些用途的专用存款账户()。A.基本建设资金B.住房基金C.社会保障基金D.注册验资

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:注册验资属于临时存款账户。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 下列选项中不属于银监会监管的非银行金融机构是()。A.汽车金融公司B.保险资产管理公司C.金融租赁公司D.企业集团财务公司

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银监会监管的非银行金融机构包括信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列所示金融工具中,属于长期金融工具的有()个,属于间接融资工具的有()个。(1)长期国债;(2)企业债券;(3)商业票据;(4)公司股票;(5)银行短期借款;(6)银行承兑汇票;(7)大额可转让存单A.3;3B.3;4C.2;5D.2; 4

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:属于长期金融工具的有(1)(2)(4),共3个;属于间接融资工具的有(5)(6)(7),共3个,对于(3)商业票据,既属于短期金融工具,又属于直接融资工具。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 以下不属于公司贷款的是()。A.银团贷款B.贸易融资C.票据贴现D.权利质押贷款

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:公司贷款,又称企业贷款或对公贷款,是以企事业单位为对象发放的贷款,主要包括流动资金贷款、固定资产贷款、房地产贷款、银团贷款、贸易融资、票据贴现等。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 我国的商业银行资本监管规则仅明确了商业银行的最低资本要求,即资本充足率不低于8%,核心资本充足率不得低于4%。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:我国的商业银行资本监管规则仅明确了商业银行的最低资本要求,即资本充足率不低于8%,核心资本充足率不得低于4%。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 公司可以解散的情形有()。A.公司连续三年出现亏损B.公司章程规定的营业期限届满C.股东会或股东大会决议解散D.因公司合并或分立需要解散的

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:《公司法》规定,公司有下列情形之一,可以解散:(1)公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时。(2)股东会或股东大会决议解散。(3)因公司合并或者分立需要解散的。(4)公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照,责令关闭或被撤销以及人民法院予以解散的,应当解散。

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