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银行风险包括()等。

时间:2020-03-13 19:02:10 阅读: 评论:

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银行风险包括()等。A.国家风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:考核银行风险,除所选项外,还包括声誉风险、法律风险、合规风险和战略风险。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自( )年1月1日起实施,原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。A.2004B.2005C.2006D.2007

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:现行的《金融机构反洗钱规定》自2007年1月1日起实施

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 单位通知存款,按照提前通知的时间长短可以分为( )。A.1个月通知B.1天通知C.7天通知D.15日通知

【◆参考答案◆】:B C

【◆答案解析◆】:单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行,并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短,可再分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 《物权法》相对《担保法》及其司法解释在最高额抵押权规定上的突破不包括( )A.放宽了最高抵押权担保的债权范围B.最高额抵押担保债权未确定情形C.规定了抵押权人的债权确定事由D.规定了抵押权人与债权人的权限

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:《物权法》相对《担保法》及其司法解释在最高额抵押权规定上的突破包括:放宽了最高抵押权担保的债权范围;最高额抵押担保债权未确定情形;规定了抵押权人的债权确定事由。

(5)【◆题库问题◆】:[判断题] 组织绩效考核侧重于对团队的业绩量化考核,重点评价各分行、各部门执行总行所下达的经营管理计划与落实总行工作任务的情况,立足团队考核,注重整体效应。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:组织绩效考核侧重于对团队的业绩量化考核,重点评价各分行、各部门执行总行所下达的经营管理计划与落实总行工作任务的情况,立足团队考核,注重整体效应。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 互联网金融风险大主要体现在()。A.信用风险大B.投资风险大C.网络安全风险大D.流动性风险大

【◆参考答案◆】:A C

【◆答案解析◆】:互联网金融风险大。一是信用风险大。目前我国信用体系尚不完善,互联网金融的相关法律还有待配套,互联网金融违约成本较低,容易诱发恶意骗贷、卷款跑路等风险问题。特别是P2P网贷平台由于准入门槛低和缺乏监管,成为不法分子从事非法集资和诈骗等犯罪活动的温床。去年以来,淘金贷、优易网、安泰卓越等P2P网贷平台先后曝出“跑路”事件。二是网络安全风险大。我国互联网安全问题突出,网络金融犯罪问题不容忽视。一旦遭遇黑客攻击,互联网金融的正常运作会受到影响,危及消费者的资金安全和个人信息安全。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列洗钱阶段中,最容易被侦查到的阶段是()。A.处置阶段B.培植阶段C.融合阶段D.清洗阶段

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行增加二级资本的方法,主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行增加二级资本的方法,主要包括发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行()做起。A.基层B.高层C.员工D.董事会

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 会员单位自觉开展自查工作,( )组织一次自查并提交自查报告。A.每年B.每月C.每三个月D.每半年

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:会员单位自觉开展自查工作,每年组织一次自查并提交自查报告。

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