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董事会应履行合规管理职责,其中包括()。

时间:2020-07-19 13:07:50 阅读: 评论:

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 董事会应履行合规管理职责,其中包括()。A.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施B.任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任,履行以下合规管理职责:(一)审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;(二)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决;(三)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;(四)商业银行章程规定的其他合规管理职责。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的,保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的,保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的( )。A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 外币存款业务与人民币存款业务的共同点有( )。A.按客户类型划分为个人存款、单位存款和同业存款B.存款币种相同C.都是银行对存款人的负债D.都可按存款期限分为活期存款和定期存款

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:按客户类型划分为个人存款、单位存款。外币存款的币种有9种。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 操作风险与信用风险、市场风险相比,具有的特点不包括()。A.分散性B.复杂性C.准确性D.内生性

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:本题考核操作风险的特点。包括:具体性、分散性、差异性、复杂性、内生性、转化性。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 币值稳定包括( )。A.国内物价稳定B.汇率稳定C.利率稳定D.货币充足

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:币值稳定包括货币对内币值稳定(即国内物价稳定)和对外币值稳定(即汇率稳定)。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于法人能力的表述中,正确的是()。A.既具有民事权利能力,也具有民事行为能力B.只具有民事权利能力,不一定具有民事行为能力C.只具有民事行为能力,不一定具有民事权利能力D.既不具有民事权利能力,也不具有民事行为能力

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:《民法通则》第三十六条规定,法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 中国保护消费者基金会在1984年成立。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:中国保护消费者基金会也在1989年成立。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。A.年龄B.资质C.经验D.专业技能

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 市场风险是指因()的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.区域变化B.市场动态C.市场价格D.经济影响

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

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