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经济全球化导致产业的全球性转移,会影响一个国家或地区的行业结构发生重大变化。

时间:2020-02-13 15:53:50 阅读: 评论:

(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 经济全球化导致产业的全球性转移,会影响一个国家或地区的行业结构发生重大变化。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:经济全球化导致产业的全球性转移,会影响一个国家的行业结构发生重大变化。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有()。A.建立内部反洗钱机制及工作流程B.及时报告大额和可疑交易C.建立客户身份资料和交易记录D.协助反洗钱调查

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:银行金融机构在反洗钱方面承担了相应的义务,以防止不法分子利用金融机构犯罪,如A项建立内部反洗钱机制及工作流程,C项建立客户身份资料和交易记录,从制度上反洗钱并使得任何一笔交易都可以追溯。同时也要积极配合反洗钱调查工作,如及时报告大额和可疑交易,协助反洗钱调查,对反洗钱工作信息保密。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括()。A.购买高额保险,然后低价赎回B.购买金融债券C.控制银行D.匿名存储

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括:匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 金融市场的功能包括()。A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.风险分散与管理功能D.定价功能

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:金融市场是金融工具交易的场所,具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能和定价功能。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 公司贷款业务中的短期流动资金贷款主要是为了满足借款人的()。A.技术改造资金需要B.固定资产投资资金需要C.生产经营中周期性资金需要D.企业正常生产经营中周期性、季节性资金的需要

【◆参考答案◆】:C D

【◆答案解析◆】:短期流动资金贷款:期限3个月至1年(不含3个月,含1年),主要用于企业正常生产经营中周期性、季节性资金的需要。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《票据法》的规定,下列关于出票的说法,不正确的是()。A.出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为B.出票包括“做成”和“交付”两种行为C.所谓“做成”只是填写有关内容和签名而已D.不是出于出票人本人意愿将其交给受款人的行为也是“交付”

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:根据《票据法》的规定,出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为。出票包括 “做成”和“交付”两种行为。由于现在各种票据都由一定机关印制,因而“做成”只是填写有关内容和签名而已。“交付”是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为,不是出于出票人本人意愿将其交给受款人的行为不能称作“交付”。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 信用证项下不附有商业单据的是()。A.可撤销信用B.不可撤销信用证C.跟单信用证D.光票信用证

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:按信用证项下的汇票是否附商用票据,可以分为跟单商用信用证和光票信用证。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 票据诈骗罪的客观方面表现为()。A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用C.冒用他人的汇票、本票、支票D.故意且具有非法占有目的

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:D选项属于本罪的主观方面。

(9)【◆题库问题◆】:[判断题] 票据的持票人行使票据权利时,需要说明其取得票据的原因,才可以行使票据权利。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:票据的持票人行使票据权利时,无须说明其取得票据的原因,只要占有票据就可以行使票据权利。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于金融凭证诈骗罪客体的是()。A.委托收款凭证B.银行存单C.汇款凭证D.本票、汇票、支票

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:从广义上说,汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证,但作为金融凭证诈骗罪行为对象的金融凭证,则仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗,构成犯罪的,不构成金融凭证诈骗罪,而应构成票据诈骗罪。

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