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内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。

时间:2021-01-02 13:20:33 阅读: 评论:

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括( )。A.财务/会计错误B.文件/合同缺陷C.产品设计缺陷D.交易/定价错误

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 董事会应履行合规管理职责,其中包括()。A.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施B.任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任,履行以下合规管理职责:(一)审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;(二)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决;(三)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;(四)商业银行章程规定的其他合规管理职责。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款一般为()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:关注类贷款借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于银行二级资本的是( )。A.超额贷款损失可计入部分B.实收资本C.二级资本工具D.少数股东资本可计入部分

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。实收资本是核心一级资本的内容。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 某银行的核心资本为100亿元人民币,附属资本为50亿元人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资本充足率为( )。A.0.1B.0.08C.0.067D.0.033

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:资本充足率为:(100+50)/1500*100%=10%

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行经济资本管理的意义包括( )。A.资源配置B.绩效管理C.风险控制D.客户管理

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:商业银行经济资本管理的意义包括:绩效管理、资源配置、风险控制。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 某银行工作人员办理公安机关冻结某单位存款业务时,下列做法错误的是()。A.被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请,银行视情况决定是否解冻B.逾期不办理继续冻结手续,视为自动撤销冻结C.冻结单位存款的期限不得超过六个月D.每次继续冻结期限不得超过六个月

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:考查冻结单位存款的有关内容。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于国别风险的说法,正确的是()A.国别风险可以分为七类B.在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国别风险C.在国际金融活动中,个人不会遭受到国别风险所带来的损失D.国别风险通常是由债权人所在国家的行为引起的,它超出了债务人控制范围

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务,或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失,或使商业银行遭受其他损失的风险。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督,则国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()日内予以回复。A.10B.30C.60D.90

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督,则国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

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