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某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资,发生重大亏损。这一做法()。

时间:2021-01-22 15:49:58 阅读: 评论:

(1)【◆题库问题◆】:[单选] 某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资,发生重大亏损。这一做法()。A.属于背信运用受托财产罪B.属于挪用资金罪C.属于正常经营活动亏损D.违反了《银行业从业人员职业操守》的规定,但没有触犯《刑法》

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:背信运用受托财产罪,是指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] ()标志着银行监管制度的正式确立。A.法律制度B.监管模式C.监管目标D.监管原则

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:为防止股票过度投机,英国国会通过了《反泡沫公司法》,标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始,其主要原则一致影响到今天。所以,法律制度标志着银行监管制度的正式确立。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 银行业从业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤,可以进行正常的学术交流,但不能互相交换商业机密或知识产权。A.正确B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:互相监督,对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、同法机关报告。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列属于直接融资工具的是()。A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:银行债券、银行承兑汇票、人寿保险单属于间接融资工具。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 我国的信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司,分别收购、管理和处置四家国有商业银行和( )的部分不良资产。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国人民银行

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:金融资产管理公司是处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 保理业务是一项集( )于一体的综合性金融服务。A.贸易融资B.商业资信调查C.应收账款管理D.信用风险担保

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:保理业务没有应付账款的管理。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 形成操作风险的因素主要有四个:人员因素、内部流程、系统玦陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中,()属于人员因素.A.内部欺诈B.知识/技能匮乏C.核心雇员流失D.外部欺诈/盗窃

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:外部欺诈、盗窃属于外部事件。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 在交易结构上,理财业务具有( )的特点。A.定型化B.定制化C.简单化D.复杂化

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:理财业务具有定制化的特点,业务办理过程中有独立的产品设计环节,经产品设计后的融资方案,常出现各类金融工具的嵌套对接,交易环节、层次较多。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行债券投资目的主要有()。A.减少贷款规模B.平衡流动性和盈利性C.增加银行资产规模D.提高资本充足率

【◆参考答案◆】:B D

【◆答案解析◆】:商业银行债券投资目的主要是平衡流动性和盈利性、降低资产组合风险、提高资本充足率。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 净利息收益是净利息收入占生息资产的比率。它反映了银行生息资产创造净利息收入的能力,以下()会影响商业银行的净利息收益水平。A.利率调整B.贷存比C.存款定活比D.净息差

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:利率调整、贷存比以及存款定活比等诸多因素都会影响商业银行的净利息收益水平。

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